美林為富家子女開財管課

【經濟日報／楊嘉凱】 2007.01.14 04:51 am


資產管理費占財務諮詢公司收入的比例逐年上升，如何與資產雄厚的客戶建立良好關係，成為業者的重要工作，包括美林、摩根大通與花旗等財務諮詢業者，都爭相為頂級客戶的下一代開辦短期訓練課程，好拉攏Y世代的潛在大客戶。

美林特別選在賓州大學，為一群身價不凡客戶的子女開設三天的財務管理訓練營，搶在他們繼承家產前先建立關係。

參加財務管理訓練營的學員，個個家世顯赫，家裡可投資的淨資產至少超過5,000萬美元。訓練營開設的課程，除了教導學員如何管理日後繼承的財富外，也有建立投資組合等技術性議題，以及繼承家產後與生活相關的議題，比如朋友開口要借大筆錢時，該如何應對。

學員美拉迪斯就認為，整個活動受益最大部分就是和生活相關的議題。美拉迪斯說：「管理財富要學的東西比研究股票市場還多。另外，跟一群身價加起來超過10億美元的人，毫無顧忌地談論金錢意義，也相當有意思。」美拉迪斯的父親在1992年到2000年間擔任戴爾公司財務長。

美林也是極盡所能的款待這群貴客，除了機票外，所有支出皆由美林買單。學員住在五星級的麗池卡登飯店（Ritz-Carlton），在華頓商學院最好的教室上課，授課的講師是華頓商學院教授或知名財務顧問公司的高階主管。另外，美林還幫學員安排課後活動，觀賞職業冰上曲棍球比賽。

大部分學員的年齡介於24歲到28歲之間，其中還有兄弟姊妹檔與一對新婚夫婦。他們都受過良好教育，有三名學員擁有MBA學歷，也都有正當職業，跟一般人對有錢人子女遊手好閒的刻板印象不同。

既然這些人如此優秀，為何還要參加財務管理訓練營？理由很簡單，一般家庭對於錢財議題往往覺得難以啟齒，有錢人家就更不用說了，而且學校也沒有傳授相關課程。

美林家庭理財服務部門主管凱連說：「財務管理能力並非與生俱來，必須經過教導和學習。」

在財務訓練營中教導建立投資組合的華頓商學院助理教授葛茲說，當這些年輕人以後繼承上一代累積的數十億美元資產時，如何維持會變成一種負擔，這時他們就會需要財務管理能力。

（取材自道瓊社）

【2007/01/14 經濟日報】@