日期:2020/06/25   IAE 報導

行為科學用好了，可以預防企業的醜聞

文:哈佛商業評論 

針對企業不法行為、員工行為不端和道德敗壞行為的措施有所不足，在金融行業最為明顯。 自2008年金融危機以來，相關罰款數額已超過4000億美元。 不過該行業的某個角落還有些許希望：利用行為科學工具，及早識別風險行為。 歐洲最大的幾家銀行——荷蘭的荷蘭國際集團（ING Group）和荷蘭銀行（ABN Amro），以及倫敦的蘇格蘭皇家銀行（RBS）成立了行為風險團隊，團隊成員是受過組織心理學、人類學 、取證學和其他領域培訓的專業人員。 每一支團隊都直接向首席審計官、合規高管或風險高管匯報工作。 團隊還有獨立性和自主權，可以在全公司範圍內進行審查，對他們察覺有行為風險的業務部門進行評估。  以蘇格蘭皇家銀行的風險團隊為例。 該團隊對需要關注的領域進行“深潛式”調查——瞄準小團隊（人員少於500人），選擇依據是：內外部利益相關者提供的信息，包括內部審計、合規、人力資源部門 的人員以及法律團隊提供的線索。 團隊特別針對某些可能出現道德缺失問題的“亞文化”進行深入、細緻的內部觀察。  “我們經常詢問目標團隊，'如果你是我們，你會去哪裡？'”風險團隊高級經理什維塔·帕吉帕尼（Shweta Pajpani）說，“每個人都會通過自己與他人的互動、整個 銀行層面的指標和衡量報告等各方面察覺一些可能出問題的地方，他們的洞見對我們團隊而言很有價值。” 一旦選定了要審查的業務部門，團隊便會用以下5種方式對 其進行評估： 問卷調查。 對整個接受審查的團隊進行問卷調查，問卷中提供一些陳述，讓團隊成員在“非常同意”到“非常不同意”的範圍間選擇一項。  秘密談話。 風險團隊與被審查團隊的員工代表進行一系列一對一的談話，以較為輕鬆的對話方式進行，目的是識別某些典型行為，比如有可能導致不良後果的行為模式。  焦點小組。 一次不超過10人。 與一對一談話一樣，目的是深入觀察所審查領域的一些行為模式及整體氛圍。  對正式環境的考察。 風險團隊對政策和程序進行觀察了解，包括領導層溝通、治理結構和績效衡量等。  獨立觀察。 風險團隊成員參加領導層和員工會議，觀察員工執行任務時的行為，了解團隊動態和互動情況。  風險團隊會把審查結果分享給被審查團隊的高管，後者應在特定時間內參照調整建議採取措施。 蘇格蘭皇家銀行的行為風險團隊是該行審計部門的一部分，因此審查結果被視為是需要解決的“審計”問題。  其他銀行的方式略有不同，不過，據我們研究，所有銀行的相關工作都有一些共同特徵： 一、團隊職權範圍很廣，因此高管的支持十分關鍵。  二、團隊規模小，通常只有5到10名成員，成員背景多元化，涵蓋上文所述的各個領域。  三、團隊目標是要在早期階段減少風險行為，因此很難衡量有效性。 但可以採用以下方式來估算投資回報率（ROI）：將若干年裡該團隊的成本，與組織面對被監管機構強制執法和支付罰金的成本對比。  四、員工直接參與很關鍵。 雖然監督技術可以發揮一定的作用——企業可以監視對話、聊天室、電子郵件等等，但審查工作的核心是人。 被審查團隊的成員是幫助風險團隊了解被審查團隊的正式業務環境（包括風險管理和治理框架、現有知識和培訓、人力資源、IT系統和工作流程）的重要因素。 對於了解非正式業務環境或文化也至關重要，非正式環境包括以下問題：團隊的決策是清晰還是不透明、哪些人得到了提拔、某些人員獲得相應地位的方式，以及員工對於日常工作的參與 度有多高。  維斯·維格納爾（Wies Wagenaar）在荷蘭銀行領導著一支由8名行為科學家組成的團隊。 她如此描述這支團隊採用的方法框架：“我們相信，我們的員工和領導層的行為及其決定，都是他們從這整個組織所獲得信息促成的結果。” 荷蘭國際集團行為風險團隊主管米 瑞·拉阿吉梅克爾（Mirea Raaijmakers）解釋說，“所有工作場所都存在這樣一種風險：人們的行為方式可能導致負面的商業結果。這類風險與組織內完成工作的方式以及行為背後 的潛在動力有關，涉及決策方式、人們的交流方式、他們能否全權負責、團隊互動方式和驅動行為的信念，以及為何可能導致高風險行為。” 這些銀行目前採用的做法適用於很多行業。 採用這些措施意味著將組織發展提升至下一個合理層面：讓員工直接參與，理解自己工作時所處的環境。 有了這樣一個“中立顧問”的內部團隊作為組織的道德良知，企業便能夠發現隱藏在表面之下的價值、常態和信念，並評估這些因素是具有建設性還是破壞性。 若是破壞性因素，行為風險團隊可以提出乾預建議，改變組織的文化。  歐洲這幾家銀行的行為風險團隊證明，預防道德醜聞的關鍵是及早發現風險行為，免得為時太晚。  
亨利·恩格勒（Henry Engler）安娜·伍德（Anna Wood）|文  

 亨利·恩格勒是湯森路透（Thomson Reuters）Regulatory Intelligence高級編輯，撰寫過大量關於金融服務行為與文化的文章。

安娜·伍德是變化管理/組織發展顧問，專門研究組織變化、多元化與包容性、領導力和人才管理問題。
孫莉莉 | 譯   蔣薈蓉 | 校   騰躍| 編輯