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綠色金融側重於將資金分配給保護或改善環境的項目,這是向環境、社會和治理(“ESG”)投資轉變的一部分。 Ian Hall 報告了全球政府金融科技網絡研討會,重點關注公共當局如何支持這一趨勢

根據聯合國(UN)政府間氣候變化專門委員會的說法,人類活動正在以前所未有的、有時是不可逆轉的方式改變氣候。聯合國機構的警告於 2021 年發出,秘書長安東尼奧·古特雷斯將其描述為“人類的紅色代碼”——這一年啟動或發展了越來越多政府主導的旨在鼓勵綠色金融科技的項目。

隨著氣候警鐘的響起,全球政府金融科技在 2 月 8 日的網絡研討會上提出了“綠色金融科技如何幫助應對氣候變化?”的問題。在線觀眾聽說綠色金融科技解決方案在幫助公共和私營部門組織實現其氣候目標方面具有越來越大的潛力——公共當局應該為與氣候相關的金融科技創新創造更多的發展空間。

具體舉措包括國際清算銀行 (BIS) 創新中心和意大利銀行(意大利銀行)運行 G20 TechSprint 2021,以突出技術應對綠色和可持續金融挑戰的潛力; BIS 創新中心和香港金融管理局(與私營公司一起)在“Project Genesis”中完成了兩個用於綠色債券代幣化的原型區塊鏈平台;和新加坡金融管理局將“利用技術推動綠色金融”作為去年全球金融科技黑客加速器的主題。

在歐洲,瑞士政府於 2020 年啟動了綠色金融科技網絡以支持該行業;而英國則見證了金融行為監管局 (FCA) 的首次“綠色金融科技挑戰賽”(2019 年)以及 FCA 和倫敦公司的“數字沙盒”,以加速 ESG 數據和披露方面的創新。

在全球層面,綠色金融也剛剛連續第二年被確認為國際清算銀行創新中心工作計劃的六個優先事項之一。

瑞士加大對綠色金融科技的關注
瑞士的綠色金融科技網絡由國際金融國務秘書處 (SIF) 創建,其可持續金融工作組負責人克里斯托夫·鮑曼 (Christoph Baumann) 在網絡研討會上發表了講話。他形容世界正處於“人類歷史上最大的資本轉移”的陣痛中,有利於綠色投資。

他強調了推動透明度取得進展的兩個發展:2015 年《巴黎協定》第 2.1(c) 條要求各國“使資金流動與實現低溫室氣體排放和氣候適應型發展的途徑相一致”;以及金融機構和公司在去年 11 月的 COP26 峰會期間做出的淨零承諾。

但他警告說,政府通過補貼化石燃料“並不容易”。他提到一年前即將離任的經濟合作與發展組織 (OECD) 秘書長安赫爾·古里亞 (Ángel Gurría) 的言論,即世界需要“碳排放的高昂價格”。鮑曼告訴網絡研討會觀眾,“確實需要繼續成為全球政策的焦點,但如果沒有這一點,透明度是關鍵”。

他說,綠色金融科技可以發揮“工具性”作用,例如通過使用機器學習和人工智能 (AI) 生成和“理解”可持續性數據;並幫助銀行等金融機構遵守監管流程。他補充說,面向消費者的綠色金融科技也越來越多地挑戰成熟的金融機構,“讓它們承受壓力,並推動 [它們] 進行創新並做出可信的貢獻”。
 
Baumann 解釋說,瑞士綠色金融科技網絡為組織提供了一條向政府強調“阻礙他們走向成功的因素”的途徑。它在 10 個月前發布了一項行動計劃,並正在與綠色數字金融聯盟合作出版一份將於下個月到期的出版物,以“幫助政策制定者了解各種綠色金融科技應用程序是什麼,以及提供這些產品需要哪些數據源”。這建立在 11 月發布的報告“綠色金融科技分類和數據景觀”的基礎上。

綠色金融科技成為“驅動力”

Banca d'Italia 零售支付工具和服務部門的副主管 Paola Giucca 將 2021 年描述為各國政府在應對氣候變化挑戰方面“非常關鍵的一年”。她說,人工智能等領域的綠色金融科技舉措正在迅速發展,成為朝著“環境友好型金融體系”邁進的“推動力”。

她強調了作為意大利 G20 主席國的一部分組織的 G20 TechSprint 2021 挑戰,以及有助於綠色金融科技項目的意大利銀行正在進行的舉措,例如中央銀行的“Canale FinTech”(“金融科技渠道”)、米蘭中心創新中心和一個金融科技沙箱(上個月關閉的第一批項目的申請窗口)。

倫敦金融城公司的高級政策和創新顧問 Theresa Yurkewich Hoffman 將她的開場白重點放在了倫敦金融城和 FCA 運營的數字沙盒上。這現在處於第二階段,當前的項目隊列專注於解決與環境、社會和治理 (ESG) 數據和披露相關的三個用例。

“沙盒確實表明您可以使用它來支持產品加速,”她說。 “我們的第一個隊列記錄了長達 18 個月的 [產品] 加速,但我們在第二階段看到了相同的結果。”

受到筒倉的阻礙?
開放地球基金會的社區主任和社會阿爾法基金會(一個支持區塊鏈的贈款平台)的研究員凱瑟琳福斯特表示,協調巴黎協定和聯合國可持續發展目標(SDGs)等國際條約非常重要具有“跨部門和針對特定機構的特定目標”。

 

福斯特也參與了“創世紀”項目(見上文),他說許多公共和私營部門的舉措都受到孤立思維的阻礙。她說,儘管出現了“令人難以置信的”新興技術,但進展和整合往往受到“基礎設施差距、數據差距、可信度問題、效率挑戰和激勵措施錯位”的阻礙。

她追溯了過去五年的情況。 “早在 2017 年至 2018 年,我們就在身份、保護、能源、氣候資金流、跟踪碳和抵消信用等許多方面進行了試點和經過驗證的用例的爆炸式增長。但缺乏擴展性是因為我們面臨同樣的孤島問題,”她說。

但是,在克服孤立工作方面也有很大的樂觀空間,例如在開發 Foster 所說的“端到端”數字綠色債券方面。

在“集成”用例方面,福斯特列舉了一些例子,包括 Hiveonline(總部位於丹麥)、Evercity.io(德國)和 Blockchain Triangle,這是一個連接發行人和投資者的金融科技平台,允許透明地訪問氣候和基礎設施項目。

“對數據共享猶豫不決”
與數字數據相關的機遇和挑戰成為網絡研討會的突出主題之一,該研討會由前英國公務員 Siobhan Benita 主持。

歐盟 (EU) 當局計劃建立一個集中式數據平台(歐洲公司披露的財務和非財務信息的單一接入點,由歐洲證券和市場管理局建立),其理念是“激發Baumann 說,這將有助於綠色金融科技。實際上,重要的是擁有可供組織使用的“數字協調格式”,“比掃描 PDF 更容易”。

福斯特將氣候行動數據 2.0 工作組(一個跨組織合作的數據和分析專家社區)的例子標記為氣候和新興技術生態系統中的一項發展。

鮑曼接著指出,開放銀行的數據共享精神和“開放財富”(開放銀行的數據共享原則擴展到資產管理)也為綠色金融科技創造了可能性。

但數據共享可能是一個雷區,無論是在公共政策和監管方面自上而下,還是在消費者態度方面自下而上。

Yurkewich Hoffman 表示:“人們對數據共享存在很多猶豫,[關注包括] 信息的可靠性或偏差程度。”他說,倫敦沙盒的一個用例是圍繞消費者對綠色相關數據的理解。 “我認為我們需要與個人進行更多對話:對技術的局限性持開放態度,但也對機遇持開放態度,”她說。

政策制定者應拓寬視野
儘管存在挑戰,但綠色金融項目和投資背後的勢頭正在增長,這至少部分得益於政府舉措。

“有很多很多概念驗證和許多項目——歐洲非常活躍,”意大利銀行的 Giucca 說。

但小組成員強調,公務員、政策制定者和私營部門需要更密切地合作,討論的一些舉措就是例證。

“我希望看到我們的政策制定者經常‘跨越孤島’[跨部門學習],”福斯特說。 “我認為需要一個綜合的擴展框架——我們需要跨利益相關者共同創造和能力建設。我們需要戰略發展來真正解決解決方案的差距,以及可能接受某些新的風險,或者至少有能力識別新出現的風險和不確定性以及新的商業模式。一個全新的格局也在演變,我們必須認識到並應對。”

Yurkewich Hoffman 也做了類似的觀察。 “一般而言,與主動相比,公共政策仍然傾向於被動”,並且通常旨在“短期獲勝”。但是,她說,氣候變化的緊迫性增加了當局更頻繁、更迅速地支持創新的需要。Going green: governments look to fintech to help combat climate crisis